Venture Debt

Type d’entreprises concernées

Les projets Venture Debt sont des formes de financement spécialement conçues pour les **Startup ** qui souhaitent donner une impulsion décisive à leur croissance.

Il s’agit d’un élément important à prendre en considération lorsque l’on évalue s’il convient ou non d’investir dans ce type de projet. En effet, il faut toujours garder à l’esprit la possibilité que, même si elle part sur de bonnes bases, réalise un bon chiffre d’affaires ou est éventuellement issue d’une structure bénéficiant d’une valorisation importante, une entreprise en phase de démarrage puisse, à long terme, ne pas être en mesure de rembourser l’argent.

Type de remboursement

La catégorie des prêts Venture Debt se caractérise par un remboursement de type Amortising, qui prévoit un amortissement mensuel du capital et des intérêts. Ce mode de remboursement s’accompagne également souvent d’une période de différé d’amortissement convenue avec l’entreprise, c’est-à-dire d’une période pendant laquelle seuls les intérêts prévus sont payés.

Durée moyenne des projets Venture Debt

La durée de ce type de financement peut être qualifiée de moyenne à longue : il pourrait, par exemple, durer 3 ans et prévoir une période de différé d’amortissement d’un an.

Il s’agit également d’un facteur de risque à évaluer si l’on envisage de se lancer dans ce type d’investissement. Comme chacun sait, la difficulté des Startup à obtenir des financements à long terme tient souvent précisément à l’impossibilité de déterminer avec exactitude si leurs projets, aussi innovants et prometteurs soient-ils, sont capables de se consolider dans le temps.

Rendements et éventuel bonus Payment

Précisément parce qu’il s’agit de types d’investissement plus risqués, dans les projets Venture Debt, le rendement attendu est nettement plus élevé que celui des projets généralement présents sur le Marketplace d’EvenFi. En règle générale, ces derniers ne dépassent en effet pas 9 % de rendement annuel, tandis que, dans le cas du Venture Debt, le taux d’intérêt peut varier entre 10 et même 13.5 %.

En outre, les projets de type Venture Debt prévoient un éventuel bonus Payment que les investisseurs recevront si certains événements particuliers se produisent, par exemple une exit ou une opération d’augmentation de Capital.

Le bonus pourra être perçu par toute personne détenant le projet dans son portefeuille d’investissements si, et au moment où, le paiement est activé. Cela vaut aussi bien pour les utilisateurs qui investiront dans le projet sur le marché primaire, c’est-à-dire à l’ouverture de la campagne, que pour ceux qui achèteront ultérieurement des tokens du projet sur le marché secondaire.

La valeur du Bonus Payment est variable et dépend de la différence entre la valeur initiale de la Société qui a demandé le financement et celle acquise à la suite de la survenance d’événements de liquidité tels que la vente ou la levée de capitaux.

Si ces événements ne se produisent pas, le Venture Debt fonctionnera simplement comme un financement ordinaire, mais avec un taux d’intérêt nettement plus élevé.

Mis à jour le : 27/09/2026